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东营银行内控形同虚设?被骗贷1.5亿靠地方政府补漏

时间:2020-03-26 10:17 来源:未知  手机版

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原标题:东营银行内控形同虚设?四年被骗贷10次涉案金额超1.5亿 要靠地方政府“补漏”? 

中国网财经3月26日讯(记者 常实 曾蔷) 近年来,随着中国裁判文书网的陆续披露,东营银行屡次被骗贷的事件接连浮出水面。

近日,中国裁判文书网公布一则关于东营银行胜东支行被山东中凯重工集团有限公司(以下简称“中凯重工”)骗取贷款的刑事判决书。判决书显示,中凯重工于2015年4月份,通过提供虚假的财务报表和购销合同的方式,向东营银行胜东支行申请并取得贷款2000万元。贷款到期后,中凯重工及相关担保单位和个人均无力偿还。

事实上,这并非东营银行首次出现被骗贷情况,中国网财经记者不完全统计,中国裁判文书网显示,2014年至2017年间,东营银行累计被骗贷超过1.5亿元,涉及案件达10件。

数起被骗贷案件的出现,东营银行的内控如何可见一斑。值得一提的是,该行滨州邹平支行曾于2018年因对信贷资金用途失察被银保监会作出罚款25万元的行政处罚。

中国网财经记者就以上情况向东营银行发送采访提纲。该行相关负责人仅表示:“经查,部分经法院判决为‘骗贷’的业务实为地方政府打击恶意逃废银行债务行为采取的司法措施,绝大部分我行涉案债权得以保全,未形成实际损失。”

被骗贷2000万元

此次中国裁判文书网披露的是中凯重工原财务总监刘福文骗取贷款等一审刑事判决书,中凯重工法定代表人王金源的二审刑事裁定书已于2019年12月披露。

就具体犯罪细节,2015年4月,中凯重工法定代表人、董事长王金源安排刘福文虚构中凯重工与东营市恒信光电科技有限公司风塔主体内件购销合同,提供与实际盈亏不符的资产负债表、利润表、现金流量表,以中凯重工为借款人取得东营银行胜东支行流动资金贷款2000万元,借款期限自2015年4月22日至2016年4月21日。中凯重工以其工业用地[东开国用(2013)第014号]为主债权1000万元提供抵押担保,山东汇成化工有限公司为主债权1000万元提供保证担保,王金源为该笔借款提供保证担保。2000万元贷款到账后,中凯重工未按借款用途使用,归还了中凯重工向淄博裕东经贸有限公司的借款。

贷款逾期后,东营银行胜东支行以中凯重工、山东汇成化工有限公司、王金源为被告,向东营市中级人民法院提起民事诉讼。2017年3月20日,东营市中级人民法院作出(2017)鲁05民初7号民事判决:中凯重工偿还东营银行胜东支行借款本金2000万元及利息、罚息、复利;王金源承担连带清偿责任;山东汇成化工有限公司对借款本金1000万元及利息、罚息、复利承担连带清偿责任;东营银行胜东支行对中凯重工公司的土地使用权[东开国用(2013)第014号]在1000万元本金及相应的利息、罚息、复利范围内享有优先受偿权。2017年5月26日,东营银行胜东支行向东营市中级人民法院申请强制执行,因被执行人暂无可供执行财产,东营市中级人民法院于2017年11月7日作出(2017)鲁05执188号执行裁定书,终结本次执行程序。

判决书显示,刘福文犯骗取贷款罪,判处有期徒刑一年,缓刑二年,并处罚金人民币六万元;王金源犯骗取贷款罪判处有期徒刑一年一个月,缓刑二年,并处罚金人民币十二万元。

四年间被骗贷10次涉案金额超1.5亿元

事实上,东营银行被中凯重工骗贷2000万元并非该行首次出现被骗贷情况。中国网财经记者不完全统计,中国裁判文书网显示,2014年至2017年间,东营银行累计被骗贷超过1.5亿元,涉及案件达10件。

数起被骗贷案件的出现,东营银行的内控如何可见一斑。值得一提的是,该行滨州邹平支行曾于2018年因对信贷资金用途失察被银保监会作出罚款25万元的行政处罚。

(资料来源:裁判文书网 制表:中国网财经)

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本文标签:东营 万元 银行 重工 贷款

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